Naše AML pravidla a ověřování hráčů

Na této stránce popisujeme, jak na platformě Winrolla Casino zabraňujeme praní peněz a jak u nás probíhá ověření totožnosti. Vysvětlíme, kdy o doklady žádáme, co s nimi děláme a jaká pravidla platí pro vklady a výběry.

Naše závazky v oblasti AML

Winrolla Casino provozujeme na základě licence autority Anjouan pod číslem ALSI-202501157-FI1. Z tohoto povolení plyne povinnost plnit zákony proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT) platné v jurisdikci našeho licensanta, jakož i mezinárodní standardy Finanční akční skupiny FATF. Hráči se proto nemusí obávat, že by tato pravidla byla jen formální.

Od spuštění kasina v roce 2025 uplatňujeme interní kontrolní systém, který zahrnuje hodnocení rizika každého hráče, pravidelná školení zaměstnanců a nezávislou funkci pověřeného pracovníka pro soulad s předpisy (MLRO). Podezřelé aktivity hlásíme příslušnému finančnímu úřadu v zákonných lhůtách.

• Průběžné hodnocení rizika hráčů a jejich transakcí
• Vnitřní směrnice a pravidelná školení zaměstnanců
• Nezávislá funkce pověřeného pracovníka (MLRO)
• Hlášení podezřelých operací příslušnému úřadu
• Evidence a uchovávání ověřovacích dokumentů

Kdy a co u nás ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověřujeme ve třech momentech. Při registraci kontrolujeme údaje a plnoletost, před prvním výběrem provádíme úplnou verifikaci totožnosti a po dosažení stanovených limitů nebo při neobvyklé aktivitě kontrolu opakujeme. Úplné ověření obvykle dokončíme do 24 až 48 hodin od nahrání dokladů.

• Úřední doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz
• Potvrzení bydliště ne starší než 3 měsíce: výpis z bankovního účtu, účet za energie nebo úřední potvrzení trvalého bydliště
• Ověření vlastnictví platební metody: fotografie platební karty se zakrytými prostředními číslicemi a kódem CVV, snímek z e-peněženky nebo veřejná adresa krypto peněženky

Jak ověřování probíhá

Postup krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby zabral co nejméně času. Vyplňte jej klidně s předstihem, ještě před prvním požadavkem o výběr.

• Nahrajete doklady v zabezpečené sekci svého profilu
• Systém automaticky zkontroluje formát a čitelnost souborů
• Náš ověřovací tým dokumenty ručně zkontroluje
• Výsledek vám zašleme e-mailem, obvykle do 24 až 48 hodin
• Při závadě vás kontaktujeme s konkrétním vysvětlením a pokynem

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty přenášíme šifrovaně a ukládáme je na serverech s přísně omezeným přístupem. Vidí je pouze pověření pracovníci ověřovacího a compliance týmu. S třetími stranami je sdílíme jen v rozsahu, který nám ukládá zákon.

Kdy žádáme o zdroj prostředků

Doklad o zdroji prostředků po vás můžeme požádat u vyšších vkladů nebo výběrů, při neobvyklých vzorcích hraní, u vyšších úrovní VIP programu a v situacích, kdy k tomu máme regulační povinnost. Nejde o zpochybnění vaší osoby, ale o zákonný požadavek prokázat, že finanční prostředky vkladů pocházejí z legálního zdroje.

Za doložitelný zdroj prostředků považujeme například tyto dokumenty:

• Výplatní pásku nebo potvrzení o příjmu od zaměstnavatele
• Daňové přiznání za poslední období
• Výpis z bankovního účtu za poslední tři měsíce
• Kupní smlouvu, darovací nebo dědické rozhodnutí
• Jiný dokument prokazující legální původ financí

Jak sledujeme vaše transakce

Kontroly vkladů a výběrů

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává částky, frekvenci a platební metody s vaším profilem rizika. Nastavené signály spouštějí ruční prověření našim týmem a při podezření na praní peněz podáváme hlášení příslušnému úřadu.

Výběry posíláme stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud technicky není možné vrátit celou částku původní metodou, zbytek provedeme bankovním převodem na účet prokázaný na vaše jméno. Poplatky za vklady i výběry si účtovat nebudeme.

Když dokumenty nedoručíte

Dokud nedoložíte požadované dokumenty, výběry vám nemůžeme provést a funkce účtu omezíme. Po uplynutí karenční lhůty 30 dní účet pozastavíme. Vyplacené prostředky nezmizí, po úspěšném ověření totožnosti je vrátíme původní platební metodou.

Při probíhajícím prověření podezřelé aktivity můžeme účet dočasně zmrazit a transakce zadržet. V takových případech nás zákon někdy zakazuje informovat vás o podaném hlášení, abychom nepřekazili vyšetřování. I tehdy vaše data zpracováváme v souladu s licenčními podmínkami.

Kolik let uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu pěti let od uzavření vašeho účtu nebo od poslední transakce, podle toho, která událost nastane později. Ukládá nám to zákon o boji proti praní peněz a slouží to k prokazování našich postupů při kontrolách úřadů. Po uplynutí této lhůty dokumenty bezpečně zničíme.

Vaše práva spojená se zpracováním osobních údajů, například právo na přístup k nim, vyřídíme v plném rozsahu. Omezení se týká jen mazání dokladů před skončením zákonné retenční lhůty.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření totožnosti?

Obvykle 24 až 48 hodin od nahrání všech požadovaných dokladů. V době vyššího množství žádostí se lhůta může mírně prodloužit, v takovém případě vás informujeme e-mailem.

Musím doklady doložit už před prvním výběrem?

Ano, úplnou verifikaci vyžadujeme před prvním výběrem. Doporučujeme doklady nahrát s předstihem hned po registraci, výběr pak proběhne bez zdržení.

Proč po mně chcete doklad o zdroji prostředků?

Zákonná povinnost prokázat legální půpen vkladených prostředků. Žádáme o něj u vyšších částek, neobvyklých vzorců transakcí nebo vyšších úrovní VIP programu.

Co se stane, když můj dokument nevyhoví?

Kontaktujeme vás e-mailem s konkrétním důvodem a pokynem, jak doklad opravit nebo nahradit. Dokument pak jednoduše nahrajete znovu.